गुरुग्राम पुलिस ने मंगलवार को बताया कि उन्होंने एक बड़े फ्रॉड का पर्दाफाश किया है, जिसमें आरोपियों ने फ़िनटेक प्लेटफ़ॉर्म MobiKwik ऐप में एक गड़बड़ का फायदा उठाया। पुलिस ने 2,500 बैंक खातों की पहचान की है, जिन्हें अब फ़्रीज़ कर दिया गया है और उनमें से 8 करोड़ रुपये बरामद कर लिए गए हैं।
पुलिस अधिकारियों ने बताया कि सभी छह आरोपियों को सोमवार को गुरुग्राम से गिरफ़्तार किया गया।
एक प्रवक्ता ने मंगलवार शाम को बताया, “लगभग 2,500 खाते, जिनमें धोखाधड़ी के पैसे मिले थे, उन्हें फ़्रीज़ कर दिया गया है। पूछताछ के दौरान, छह आरोपियों ने MobiKwik ऐप में तकनीकी खामी का फायदा उठाने की बात स्वीकार की, जिससे यूज़र के वॉलेट या बैंक खाते में पर्याप्त बैलेंस न होने पर या गलत पासवर्ड डालने पर भी लेनदेन सफलतापूर्वक पूरा हो जाता था। आरोपियों ने जानबूझकर इस गड़बड़ का फायदा उठाकर धोखाधड़ी के लेनदेन किए, जिससे कंपनी को आर्थिक नुकसान हुआ।”
आरोपियों की पहचान रेहान, मोहम्मद सकिल, वकार यूसुफ़, वसीम अकरम, मोहम्मद आमिर और मोहम्मद अंसारी के रूप में हुई है।
यह मामला 13 सितंबर को गुरुग्राम के सेक्टर 53 पुलिस स्टेशन में M/s वन MobiKwik सिस्टम्स लिमिटेड के एक अधिकृत प्रतिनिधि द्वारा लिखित शिकायत के बाद सामने आया। द इंडियन एक्सप्रेस ने शिकायतकर्ता से संपर्क करने की कोशिश की, लेकिन मामले की जानकारी के बारे में कोई प्रतिक्रिया नहीं मिल सकी।
अधिकारियों ने बताया कि रिटेल पेमेंट्स, मर्चेंट ट्रांज़ैक्शन और बिल पेमेंट्स की सुविधा देने वाली कंपनी ने 12 सितंबर को एक आंतरिक ऑडिट के दौरान संदिग्ध लेनदेन का पता लगाया।
ऑडिट से पता चला कि कुछ MobiKwik-रजिस्टर्ड मर्चेंट्स और अज्ञात लोगों ने ऐप में एक तकनीकी गड़बड़ का फायदा उठाया, जिससे असफल लेनदेन को सफलतापूर्वक दर्ज किया गया, जिससे असफल भुगतान के बावजूद मर्चेंट्स के खातों में पैसे जमा हो गए। इससे आरोपियों को अपने बैंक खातों में अवैध रूप से पैसे ट्रांसफ़र करने में मदद मिली, जिससे उन्हें गलत तरीके से फायदा हुआ और MobiKwik को नुकसान हुआ।
पुलिस ने भारतीय न्याय संहिता (बीएनएस) की धारा 318(4) (मूल्यवान प्रतिभूति का धोखाधड़ी) और 314 (संपत्ति का बेईमानी से दुरुपयोग) के तहत मामला दर्ज किया।
शिकायत के आधार पर, पुलिस अधिकारियों की एक टीम ने संदिग्ध लाभार्थियों और उनके बैंक खातों की जानकारी एकत्रित की।
छह आरोपियों को मंगलवार को स्थानीय अदालत में पेश किया गया, और उन्हें न्यायिक हिरासत में भेज दिया गया।
“पुलिस धोखाधड़ी में शामिल अन्य व्यक्तियों की पहचान करने और उन्हें गिरफ़्तार करने के लिए अपनी जांच जारी रख रही है। जांच आगे बढ़ने पर धोखाधड़ी की राशि बढ़ सकती है।”
अगस्त में, पॉलिसीबाज़ार इंश्योरेंस ब्रोकर्स प्राइवेट लिमिटेड ने भी गुरुग्राम पुलिस के साथ इसी तरह की शिकायत दर्ज कराई थी, जिसमें आरोप लगाया गया था कि अज्ञात लोगों ने कंपनी के कर्मचारियों का साज़िश रचा, दस्तावेज़ों की जालीबंदी की और कंपनी के नाम, आईडी कार्ड, ईमेल आईडी आदि का दुरुपयोग किया, ताकि ग्राहकों को धोखा दिया जा सके।
उस मामले में दर्ज एफ़आईआर में उल्लेख है कि आरोपियों ने 11 ग्राहकों को धोखा दिया, जिन्होंने फ़र्ज़ी प्लेटफ़ॉर्म पर ₹8,510 से ₹35,000 तक का भुगतान किया। शिकायत के अनुसार, इन 11 ग्राहकों द्वारा भुगतान की गई कुल राशि ₹2,08,645 थी।
